Криптотрейдинг — это основной способ заработка с помощью операций с криптовалютой. Заработок криптотрейдингом предусматривает получение прибыли выигрывая по разнице в ценах: купить дешевле, продать дороже. То есть, сохраняется принцип обычной спекуляции ценам металлов, валютами, акциями. Чтобы заработать, криптотрейдеры могут заключать кратко-, средне-, и долгосрочные соглашения. Цель каждой из них — заработать как можно больше. Осуществляются операции по купле-продаже с помощью специальных инструментов и платформ, которые называются криптовалютными биржами.

Как Вы уже (скорее всего) знаете, первой криптовалюта стал Биткойн, которую описал и запустил Сатоши Накамото в 2009 году. Но первая платформа, на которой можно было приобрести и продать криптовалюту, стала Mt.GOX в 2010 году. В 2014 году Mt.GOX подала заявку на закрытие своих сервисов — причиной тому стала кража биткойнов с платформы. С тех пор появилось понятие криптотрейдинга и много виртуальных платформ, создаваемых специально для обмена децентрализованными валютами. Их регулирование осуществляется в зависимости от страны расположения.

С чего начать?

Для начала Вам нужно оценить сам рынок — какие криптовалюты являются наиболее популярными, их объем и ликвидность. Работать Вы будете с торговыми парами. Это специальная функция, когда одну криптовалюту можно обменять на другую, или на фиатную валюту. Наиболее популярными парами является BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/LTC, ETH/USDT, ETH/USDT BNB/USDT и некоторые другие.

Торговые пары Kuna

Торговые пары на украинской криптобирже Kuna.io (реф. ссылка)

Стоит отметить, что популярность тех или иных торговых пар зависит от самой биржи.

Зоны на Binance

Зоны на самой популярной криптобирже Binance

Именно поэтому время выбирать платформу, на которой Вы будете размещать свои первые торги.

Где трейдить?

Существует два самых распространенных варианта заработка с криптотрейдингом: криптовалютные платформы и форекс-брокеры.

Криптовалютные платформы

Наибольшей платформой, которая проводит торговые операции с криптовалютой — является Binance, основанная в Гонконге. Она позволяет обменивать крипту как между криптовалютнымы парами, так и на фиатные деньги. Сайт биржа доступна как на русском, так и на украинском языках, а цены криптовалют могут отражаться в гривне.

Интерфейс Binance

Биржи также могут выступать в роли маркетплейсов, то есть площадки, где участники торгов могут продавать друг другу цифровые активы.

Каждая биржа имеет собственный листинг — то есть, определенный набор криптовалют и торговых пар. Каждая платформа может самостоятельно выбирать, какими активами могут обмениваться пользователи. Наиболее популярной криптовалютой для листинга, конечно, есть биткойн, который есть на каждой криптобирже. В топ крупнейших бирж также входят Huobi, Bitfinex, Bithumb, OKEX, Coinbase, Kraken и Upbit.

Форекс-брокеры

Форекс как крупнейший и самый ликвидный рынок в мире в последние годы начал принимать торги по криптовалюте. Форекс-торговля позволяет покупать криптовалюту по текущему курсу цен. Основное отличие криптовалютных бирж от Форекса — это отсутствие брокеров (но биржа все еще выступает в качестве посредника).

Как только Вы определились с платформой для трейдинга, можно начать открывать первые ордера. Но для этого Вам еще нужно знать несколько пунктов.

Инструменты криптотрейдинга

В криптотрейдинге обычно используются те же инструменты и активы, что и в классическом трейдинге, просто они имеют привязку к криптовалюте. Одним из них является деривативы — специальные договоренности относительно будущих цен на криптовалютные активы. При покупке дериватива ни Вы, ни другая сторона фактически не владеет активом, спекуляции осуществляются вокруг прав на реализацию договора. В зависимости от условий договоренности, основные виды деривативов включают: фючерсы, опционы, свопы, контракты.

Фьючерсы

Существует способ защитить себя от последствий изменчивости криптовалютного рынка — заключить фьючерсный контракт. Он гарантирует, что Вам продадут конкретный актив (криптовалюту) по фиксированной цене и в конкретное время в будущем. Это как попросить продавца «отложить» товар до завтра, поскольку сейчас Вам не хватает денег. Но при этом никто не гарантирует того, что цена данного актива на внешнем рынке не изменится — она ​​может оказаться намного выше реальной. Один минус фьючерсов: Вы обязаны приобрести актив по оговоренной цене в оговоренную дату.

Фьючерсы могут быть и бессрочными — то есть, Вы договариваетесь о цене, но не о дате покупки.

Опционы

Опцион — это договор, который предоставляет Вам право приобрести актив по указанной цене, при этом это не является необходимостью. То есть, это фьючерс, решение о приобретении которого Вы всегда можете изменить.

Свопы

Своп — это двойной контракт. Вам продают криптоактив если Вы обещаете продать его обратно тому же трейдеру на тех же или отличных условиях.

Контракт на разницу цен (CFD-трейдинг)

Этот дериватив позволяет заработать на разницах рыночных цен, даже если Вы не владеете данным активом. По данному контракту стороны могут получить выгоду в зависимости от движений цены актива. Размер такого «выигрыша» зависит от цены базового актива. Для этого Вам необходимо «предусмотреть» цену и открыть торговый ордер. Если Вы считаете, что цена криптоактива будет расти, Вы открываете покупку, что называется длинной покупкой. Если же Вы уверены, что цена упадет — Вы размещаете так называемую позицию шорт. Вы не можете выбрать абсолютно любую цену Вашей покупки — нужно установить хотя бы минимально разрешенный минимум.

Представим что цена за движение контракта ETH/LTC составляет $10. Если Вы установили шорт, а цена поднялась, то Вы потеряете эти $10, и наоборот с лонгом (длинным контрактом). Если Вы заключали договор на шорт и цена упала, Вы получите $10

Показатели для трейдеров

Если Вы окончательно разобрались в том, что Вам может предложить крипторынок, стоит обратить внимание на другие сроки и трейдерские показатели, помогающие лучше ориентироваться в механизмах торговли.

Ликвидность

Ликвидность — это степень возможности продать данную криптовалюту по данной цене на рынке, ее доступность. Чем более ликвидной является криптовалюта, тем больше шансов на то, что Вы быстро ее продадите.

Волатильность

Волатильность криптовалюты — это показатель, отражающий степень изменений в цене за определенный промежуток времени. Чем выше волатильность, тем быстрее меняется цена, и наоборот. Обычно низкая волатильность криптовалют ценится трейдерами больше — ведь она позволяет предсказать движение цены и возможные потери.

Стоп-лосс

Стоп-лосс ордер означает, что актив попадет на рынок и станет доступен для приобретения только тогда, когда он достигает определенного уровня в цене. Это помогает трейдеру обойти возможные риски связанные с инвестированием в криптовалюту.

Тренды

Тренд — это направление, в котором движется цена на криптоактивы. Именно их и анализируют трейдеры в попытках найти закономерности и «угадать» как будет двигаться цена далее. Тренд также называют тенденцией. Тренд бывает нисходящий и восходящий. Нисходящий обычно называется «медвежьим» рынком — на графиках курса он обозначается красным столбиком (японской свечой) и движется вниз.

Торговля BTC-USDT на Binance

Так выглядит интерфейсе Binance при торговле BTC/USDT. Зеленое тело японской свечи показывает прирост цены на биткойны, а красные — падение. Биржевой стакан показывает историю покупки и продажи в режиме реального времени

Восходящий тренд показывает, что сейчас цена криптовалюты движется вверх. Этот график называют «бычьим» рынком. Существует и такое понятие как «флэт» (от англ. Flat — «плоский») — это участок на графике, где невозможно проследить ни один тренд, то есть, участки с низкой волатильностью. Трейдеры зарабатывают на том, что активы продаются, когда тренд идет вниз, а когда идет вверх — покупаются. Кроме медвежьего и бычьего рынка еще есть три фазы рынка — накопление, стабилизация и распределение.

Накопление

Накопление — это первая фаза трейдинга. На этом этапе трейдеры решают, какую сторону рынка им занять — продавать или покупать криптоактивы. Именно тогда и возникает флэт — поскольку трейдеры занимают обе позиции, рынок балансируется, поэтому за тенденцией тренда пока трудно следить. В конце концов, одна сторона неизбежно должна взять верх — именно тогда график начинает двигаться вверх или вниз. Если на рынке больше покупателей — это тренд будет восходящим, если продавцов — начнет падать. Именно на этом этапе все зависит от того, насколько точно Вы спрогнозировали движение.

Стабилизация

Стабилизация — это фаза, на которой тренд уже окончательно сформировался, и все трейдеры начинают следовать тенденции на рынке. Начало стабилизации — это наиболее оптимальный и безопасный способ начать торговлю. Таким образом Вы можете «поймать тренд» и просто попасть в поток рынка без риска. Однако, если Вы присоединитесь к тренду поздно, Вы рискуете потерять деньги, ведь рынок может резко перейти к третьему этапу.

Распределение

На фазе распределения трейдеры фиксируют свой профит и закрывают ордера. На рынке может возникнуть флэт или тренд в другую сторону — именно поэтому входить на рынок под конец стабилизации достаточно рискованно. На фазе распределения может возникнуть коррекция — изменение курса в другой тренд. Как правило, коррекция является кратковременной и скоро график возвращается к основному тренду.

Для анализа трендов используют набор графиков и инструментов анализа. Среди наиболее простых — линии поддержки и скользящая средняя.

Линии поддержки (или горизонтали поддержки и сопротивления) — это линии, соединяющие точки максимума и минимума на графике. Линии поддержки находятся снизу, линии сопротивления — сверху. Сопротивление показывает, при каких условиях покупатели уже не готовы покупать активы, а поддержки — по какой цене продавцы не готовы вести торги.

Линии сопротивления и поддержки

Скользящая средняя — это график, состоящий из точек, показывающие средние цены за определенный интервал времени. Такой индикатор позволяет проследить общие ценовые тенденции. Наиболее популярные разновидности подвижного среднего — это показатели 50, 100 или 200 дней. График подвижного среднего накладывается на основной и имеет подобный вид:

График подвижного среднего

Красная линия — это и есть график подвижного среднего. Как можно увидеть, реальные цены могут организовывать выбросы ниже или выше графика среднего значения. Они образуют медвежьи или бычьи тренды, которые обычно являются краткосрочными

Существуют и другие индикаторы торговли — например, индикатор объемов (количество торгов, проводимых за определенный промежуток времени), ZigZag, EMA (экспоненциальная скользящая средняя), Awesome Oscillator.

Виды и стратегии торговли

Существует два основных типа трейдерских стратегий: активные и пассивные. К активным относятся однодневные торги, swing трейдинг, позиционная торговля и скальпинг. К пассивным — холдинг и индексное инвестирование.

Однодневные торги — это соглашения о приобретении криптовалютных активов за один день. То есть, Вы размещаете ордер на бирже, и в тот же день получаете прибыль. Ошибочно считать, что именно такой стратегией пользуются все трейдеры — в зависимости от сроков соглашения, применить можно и swing-трейдинг. Его идея заключается в том, что актив может продаваться дольше одного дня — как правило, несколько недель. Это как раз наиболее удобная модель торговли для новичков — ведь у Вас есть время изменить свое решение и вовремя среагировать на изменения в рыночных трендах.

Позиционная торговля, или торговля по тренду, является самой длинной — она ​​занимает несколько месяцев. Во время этой стратегии трейдеры анализируют более глобальные движения рынка, открывая шорты при нисходящем тренде, и наоборот — при восходящем.

Наконец, существует скальпинг (она же «моментальная торговля») — это вид криптовалютного обмена, когда покупка осуществляется сразу. Часто можно увидеть, что трейдеры открывают и закрывают ордера за считанные минуты или даже секунды. Смысл скальпинга заключается в том, чтобы зарабатывать на коротких торговых стратегиях. Такой вид трейдинга подходит для наиболее волатильных активов.

Заработать на криптовалюте можно и в долгосрочной перспективе — Вам для этого даже не придется ничего делать. Достаточно просто владеть портфелем определенной криптовалюты. Вы можете просто удерживать («холдить») криптовалюту на протяжении долгого периода и продать ее тогда, когда Вам будет удобно.

Индексное инвестирование также ориентируется на долгосрочную перспективу. Для этого Вам нужно найти криптовалютный фонд, которому Вы позволите распоряжаться Вашими финансами. Фактически, чтобы присоединиться к такому фонду, Вам нужно приобрести его акции. Далее фонд решает, как можно наиболее выгодно разместить Ваши инвестиции так, чтобы потом получить прибыль на рынке. Крупнейшими криптовалютными фондами являются Cryptos Fund, Coinbase Index Fund, Crypto20.

Риски криптотрейдинга

Волатильность

Первый риск инвестирования в криптовалюту и трейдинга — высокая волатильность рынка. Буквально за считанные часы можно разбогатеть или потерять все деньги. 11 января 2021 цена биткоины претерпела рекордного падения всего за 2 часа — за сутки цена первой криптовалюта упала на $9000, а затем еще на $3000. Коррекции рынка могут быть значительными и непредсказуемыми.

Юридическая незащищенность

Трейдинг биткойна и альткойнов все еще является нерегулируемой сферой. Существует два варианта: признать или не признать криптоактивы как полноценные финансовые инструменты. Часть стран уже ввела криптовалюту в легальную систему государственных финансов, а некоторые государства полностью запретили использование цифровых валют. Большинство стран (так же как и Украина) пока придерживаются нейтральной позиции. Именно поэтому, занимаясь трейдингом и приобретением деривативов, Вы не можете быть полностью уверенными в завтрашней легальности этих операций.

Технические уязвимости

Как и любая цифровая инновация, если не криптовалюта, то биржи могут пострадать от атаки хакеров. При этом, никто не гарантирует Вам возврат потерянных денег если криптоплатформа объявит о своем банкротстве.

Вместо заключения

По мере того как развивается рынок децентрализованных финансов, количество новых проектов, в которые можно инвестировать, постоянно растет. К тому же сфера криптовалют предлагает большой набор платформ с таким же разнообразием торговых пар и инструментов. Начинайте торговать небольшими суммами. И помните: если Вы планируете долгосрочную и прибыльную деятельность — Вам придется уделить немало терпения и времени для изучения этого ремесла.