Неэффективность правоохранительных органов, превалирование формы закона о сущности и низкая финансовая грамотность — залог успеха мошеннических финансовых пирамид в Украине.

Так, Служба Безопасности Украины заявила, что B2B Jewelry является ничем иным, как финансовой «пирамидой», и стала проводить свое собственное расследование. Впрочем магазины компании продолжают работать.

Эта компания предлагала в течение определенного времени приобретать всем желающим ювелирные изделия (золото и серебро) с кэшбек более 100% или вложения денег под 400% годовых.

За относительно короткое время своего существования, компания смогла обогнать целый ряд банков по количеству клиентов. Более 600 000 человек стали участником финансовой пирамиды, несмотря на богатую украинскую историю этого сегмента.

Что характерно — к созданию финансовых пирамид нередко прикладывали руку центральные власти страны.

Фактически большую дорогу в безумный мир обманчивых финансовых «пирамид» открыл специальный Декрет о трастах, подписанный в 1993 году, который «благословил» тогдашний Кабинет Министров. В этом документе черным по белому было однозначно регламентировано, что трасты (общества, работающих на доверии — последнее слово является ключевым), имеют право работать с деньгами населения.

После этого начали рождаться на свет трастовые и подобные им компании, собирали деньги населения и обещали им «сытные» проценты почти 4500% годовых.

Меркурий

Траст «Меркурий». Купля-продажа акций под 430% годовых. Годы активности 1992-1995.

Те, кто помнит начало 90-х годов прошлого века, прекрасно помнят «Галина Бланка», которую завозил в Украину бизнесмен Семен Юфа. Бизнеса ему стало мало и он создал свой траст «Меркурий», который, по сути, был типичной финансовой «пирамидой».

Юфа Семен

Семен Викторович Юфа — организатор первой и крупнейшей финансовой пирамиды в Украине «Меркурий»

Под крышей «Меркурия» существовал вещевой рынок «Патент на Республиканском стадионе в столице Украины. Эта фирма активно участвовала в приватизации предприятий в Украине.

В 1992 году «Меркурий» стал постепенно выкупать акции крупных торговых центров, например, столичных «Детского мира» и универмага «Украина», а также промышленных предприятий. К последним можно отнести Киевский молокозавод №2 и Житомирский завод металлоконструкций.

Семен Юфа со своими компаньонами обещали клиентам до 430% годовых за свои акции. Поэтому неудивительно, что население съезжалось отовсюду в Киев и атаковало офис «Меркурия», чтобы вложить приватизационные сертификаты или наоборот купить акции компании.

Успеху проекта способствовало также то, что Семен Юфа отличался активной гражданской позицией и был «своим человеком» для многих простых людей.

Первым вкладчикам, которые покупали акции «Меркурия» в течение полгода-год, действительно повезло — им компания платила проценты по акциям. Однако, уже через год-полтора этот процесс стал постепенно притормаживать, а в 1994 году «Меркурием» всерьез начала интересоваться милиция.

Именно тогда Семен Юфа и исчез из Украины. Конечно, в дальнейшем никто из вкладчиков уже ничего не получал. В феврале 1995 года возмущенные люди начали штурмовать офис компании, но, конечно, это не помогло.

Как считают специалисты, «Меркурий» смог собрать с населения около 25 000 000 долларов. Всего же вкладчиков было около 25 000 человек.

Однако, много лет после падения «Меркурия» Семен Юфа, живя себе тихо и спокойно в Израиле, в интервью одному из известных украинских изданий называл куда большую цифру — обманутыми клиентами стали 150 000 украинских семей. Также он отметил, что на разнице в стоимости ценных бумаг, «Меркурий» зарабатывал от 50 до 100 000 долларов ежедневно.

Юфа считает, что такое продолжалось в течение четырех лет, как говорится, без остановки, просто вроде конвейера. Таким образом, если вычесть выходные дни, то он со своими компаньонами заработал от 60 до 120 000 000 долларов.

По состоянию на 1995 год, в такой супер-бедной стране, какой была Украина в начале и в середине 90-х годов прошлого века, это очень существенные средства.

Украинский Дом Селенга

«Украинский Дом Селенга» (УДС): сбор имущества и денег под сверхвысокие проценты с возвратом плюс дисконт по первому требованию. Годы активности — 1992-1995.

Широкую известность получила финансовая пирамида «Украинский дом Селенга», которым руководил Сергей Потехин. Что касается юридической точки зрения, то эта компания работала полностью легально, руководствуясь вышеуказанным Постановлением Кабмина Украины. Компания имела в каждом областном центре страны свои филиалы, где занималась сбором денег от населения под проценты. Она активно работала с 1992 по 1995 годы.

В соглашении так называемого «селенга» (этот термин придумали сами его «отцы») говорилось, что стороны договариваются, руководствуясь добровольным волеизъявлением соответствии с законом «О собственности», определять его предметом так называемый накопительный «селенг». То есть, клиент передает УДС свою собственность (средства) в пользование с правом возврата имущества по первому требованию.

В таком договоре, например, звучали конкретные цифры: премия состоит из расчета не менее 90 рублей на каждые 10 000 рублей (имущества или средств, которые отдал УДС клиент) за каждый день пользования. То есть, физическое лицо на своих 10 000 рублей, которые передавалось УДС, могло заработать за месяц 2700 рублей (карбованцев).

Эксперты сходятся во мнении, что «Украинский Дом Селенга» был одной из самых успешных финансовых пирамид, которая привлекла более 9 000 000 000 000 рублей.

Омета-Инстер

«Омета-Инстер»: страхование с сверхбольшими процентами. Годы активности — 1991-1994.

В начале 90-х годов прошлого века также возникают другие мощные «пылесосы» средств населения. Многие из них среди страховых компаний. Эти фирмы стали популярными, ведь в свое время люди перестали доверять вновь банкам, а также физические и юридические лица не могли взять кредиты в этих финучреждений.

Поэтому и потянулись к другим новообразованиям — страховым компаниям. Тогда у всех на устах были названия «Омета» и «Омета-Инстер».

Страховая компания «Омета-Инстер» была создана еще в 1991 году, а ее уставный фонд составлял всего 100 000 рублей. Из них — 75% были внесены Иваном Сахаром. Характерно, что первой большой и относительно удачной сделкой стало страхование целого большого эшелона автомобилей, следовавший из Владивостока в Киев.

Впоследствии к этой компании присоединился и известный ныне бизнесмен Григорий Суркис. Последний уже внес в уставный фонд компании значительно большие деньги и эта сумма составляла 1 000 000 рублей.

Компания начала страхование физических лиц под проценты. Сначала это были 9% годовых. Может показаться мало, но, к примеру, в то же время, работающий «Госстрах» вообще не предлагал клиентам никаких процентов. Дела в «Омета-Инстер» пошли прекрасно, она увеличивала свой капитал ежегодно практически в геометрической прогрессии.

Однако, работать долго такой «пирамиде» не повезло. Так, в 1993-1994 годах «Омета-Инстер» не смогла выполнить обязательства по своим облигациям. И это сделать ей также было очень трудно, ведь она пообещала клиентам 1000% годовых. После этого компания перестала существовать.

МММ 2-я волна

МММ 2-я волна. Акции «МАВРО» с 60-100% -ным дисконтом. Годы активности — 2011-2012.

Бесспорно, самым ярким примером финансовых «пирамид» постсоветского пространства является МММ под руководством Сергея Мавроди. В 1991-1994 годах этот бизнесмен выстроив свою большую аферу, действовал в Российской Федерации.

Мавроди МММ-2011

Он отсидел в тюрьме, затем вышел и решил восстановить свою деятельность, но уже в Украине и других странах бывшего СССР. В России такое было вновь сделать невозможно, поскольку там действовал специальный закон, запрещающий такой вид деятельности.

Реклама услуг «новой» МММ стала появляться в Украине в 2011 году, поэтому такую компанию стали называть МММ-2011.

Принцип действия его новой системы заключался в следующем: участники по определенному сегодня курсу покупают или получают виртуальные МАВРО (специально созданные ценные бумаги, их называли МАВРО-долларами). Курс таких бумаг изменяется по личному распоряжению Мавроди, однако он рос постепенно от 10 до 100%. Таким образом, были разные МАВРО с доходностью от 20 до 60% в месяц.

Интересно то, что МММ-2011/12 не имели своего офиса, поэтому когда участник хотел продать часть таких ценных бумаг, то деньги он получал от другого или по распоряжению «отцов» компании. К слову, снова возник типичный для других финансовых «пирамид» проект. Форма перечисления средств была разной — наличные, переводом, электронная платежная система и тому подобное.

Для участия в такой «игре на деньги» достаточно было зарегистрироваться у “руководителя” такой десятки различных лиц. Пирамида была активной в 2011-2012 годах. Точную сумму средств, собранную на этот раз, экспертам назвать трудно — система была очень разветвленной и действовала преимущественно в интернете. Впрочем, первые вкладчики системы смогли действительно неплохо заработать.

Игра на Форекс

Игра на Форекс. MMCIS: средства от населения с целью выгодного размещения (до 11% в год). Годы активности — 2007-2014.

В новейшие времена на свет стали появляться компании, которые обманывали людей, предлагая им игру на Forex и инвестиции в мусорные ценные бумаги. «100% годовых это реально» — таков слоган был в компании в 2012 году.

Компания предоставляла брокерские услуги и позиционировалась как имевшая доступ к торговле на рынке Форекс. Другим направлением ее деятельности были услуги доверительного направления — компания принимала деньги от своих клиентов с целью выгодного их размещения.

Forex MMCIS Group имела все характерные для финансовой пирамиды черты: обещание по доходам, не соответствуют реалиям рынка, непрозрачные источники финансирования, искусственное раздувание стоимости активов. К тому же, очень массированной и, как говорят, навязчивой была годами реклама этой компании и ее видов услуг.

Реклама MMCIS на здании гостиницы "Днепр" в центре Киева

Реклама MMCIS на здании гостиницы «Днепр» в центре Киева

Еще одним признаком, который очень похож на «письма счастья»: группа предлагала своим клиентам привлекать друзей и родственников. Якобы за каждое такое единичное привлечения, клиент получал до 5% от суммы своих инвестиций в Forex MMCIS Group.
Итак, в 2014 году так все и произошло: компания перестала платить физическим лицам процентные ставки. Затем были официальные обращения дирекции группы, она официально прекращает свою работу.

В свое время назывались разные цифры по привлечению средств от физических лиц с последующей уплатой процентов. Например, в одном из источников считается, что компания в течение своего существования привлекла к 130 000 000 долларов, 70 000 000 из которых приходится на Россию.