Если Вы как инвестиционный специалист начинаете новую работу, то стоит узнать ответы на следующие вопросы от Вашего работодателя:

  1. Какова Ваша роль в компании и каким образом Вы обеспечиваете ее успех?
  2. Какие у Вас есть обязательства и кого они касаются (клиентов, коллег, рынков, регуляторов)?
  3. Какие потенциальные индивидуальные или организационные конфликты интересов Вам следует иметь в виду?
  4. Какой уровень знаний, умений и навыков требует выполнения Ваших должностных обязанностей? Документ это регламентирует?
  5. Кто и как осуществляет надзор за выполнением Вашей работы?

Конечно, эти вопросы являются базовыми и не покрывают весь спектр информации, которая пригодится Вам для выявления и решения этических дилемм. В дальнейшем, когда Вы будете сталкиваться с этическими проблемами, рекомендуем следующий порядок действий:

  1. Выявить этическую дилемму и соответствующие обязательства. Дилеммы могут быть связаны с требованиями, просьбами, предложениями, влияющие на Вашу независимость и объективность, или конфликтуют с Вашими обязательствами в отношении других лиц или корпоративных правил. Они также могут касаться реальных или потенциальных нарушений справедливого отношения к клиентам или честного функционирования рынков;
  2. Выявить конфликты интересов. Нужно определить все обстоятельства, которые могут повлиять на независимость и объективность при принятии решений;
  3. Собрать соответствующие факты;
  4. Выявить этические принципы, касающиеся собранной информации. Например, принцип ставить интересы клиента превыше собственных, или запрет на инсайдерскую торговлю, или принцип лояльности к работодателю и неиспользованию его ресурсов в личных целях;
  5. Определить факторы, которые могут повлиять на решение дилеммы. Внешние факторы: влияние авторитетного лица, влияние группы, обычные практики ведения бизнеса, материальные стимулы и тому подобное. Внутренние факторы: чрезмерная уверенность, самооправдание;
  6. Выявить и оценить альтернативные пути решения этической дилеммы. В частности, можно ли осуществить действия, которые от Вас требуются, в какой-то другой способ, чтобы достичь нужного результата без нарушений этики? Обсудит эти альтернативы с лицом, которое Вы уважаете и считаете этическим. Какую из них выбрало бы такое лицо?
  7. При необходимости обратиться за консультацией к другому лицу. Это может быть руководитель, коллега, юрист или специалист по соблюдению регуляторных и этических требований;
  8. Совершить выбранное действие и оценить ее последствия;