В данной публикации рассматриваем особенности инвестирования в криптовалюту и дается несколько советов новичкам, которые решили приобрести свои первые виртуальные монеты.

Сначала криптовалюта рассматривались в качестве платежного средства будущего — несмотря на это, время прошло, а применяются виртуальные деньги в повседневной жизни очень редко. Перспективы инвестирования — вот что интересует большинство пользователей, которые решили приобрести свою первую цифровую валюту. При этом, традиционных знаний о функционировании рынка оказывается недостаточно, ведь, в отличие от фиатного, рынок виртуальных валют является более волатильным и рисковым.

Несмотря на все истории успеха тех инвесторов, которые приобрели биткоин в 2010 году сейчас имеют миллионы, инвестирование в криптовалюту может привести к огромным потерям. Сегодня мы обсудим восемь советов, которые помогут Вам правильно выбрать проект для инвестиций.

Зачем Вам инвестировать в криптовалюту?

Именно от этого вопроса зависит, насколько Вы готовы вкладываться в эту индустрию: Вам интересно инвестировать только за растущей популярностью криптовалюты или Вам интересен конкретный проект? Вы хотите заниматься профессиональным трейдингом или Вам просто интересно попробовать? У каждого инвестора есть свои цели, поэтому необходимость в глубоком исследовании индустрии может быть разной для каждого.

Исследуйте индустрию

Важно развить в себе чувство того, как функционирует рынок криптовалют. Выделите время на то, чтобы детально разобраться в том, во что можно инвестировать — обратите внимание не только на биткоин, но и на альткоины, не ограничиваясь наиболее известными названиями Ripple, Litecoin, или Ethereum.

Как только Вы начнете хоть немного разбираться в работе блокчейн и цифровых валют, Вы сможете понять, в чем заключается особенность той или иной монеты — и тогда наступит время выбрать одну (или несколько), в которые Вы будете инвестировать.

Общайтесь с другими трейдерами

Надежная и перспективная ICO-компания будет делать все, чтобы о ней знали в криптосообществе . Отслеживайте последние обсуждения, касающиеся выбранной Вами монеты. К наиболее известным криптофорумам относятся такие платформы как bitcointalk.org и cryptocurrencytalk.com. Проверяйте, что сейчас на повестке дня как на форумах, так и в социальных сетях.

Вам также может понадобиться профессиональная поддержка в выборе криптовалюты, поэтому можете пользоваться советами опытных инвесторов. Обратите внимание на то, что популярные медиа говорят о ICO Вашего выбора. Тем более количество онлайн-пользователей, инвестируют в криптовалюту, уже больше чем 100 млн, согласно исследованию от Crypto.com.

Сообщество

Большую роль в формировании любого проекта играет сообщество, вокруг которого оно строится. Яркий тому пример — Dogecoin, который был создан на основе мема о собаке породы Сиба-Ину еще в далеком 2013-м году. Тогда его идеей было простое вознаграждение за написание статьи на популярном сайте reddit.com. Со временем люди «разхайпили» проект, о котором узнал и Илон Маск, что было дальше Вы и сами знаете.

Обычно сообщества какого криптопроекта имеют свои собственные чаты в соц. сетях, в которых участники охотно поделятся с Вами своими наблюдениями по проекту, расскажут о его плюсах и минусах или интересные моменты, которых Вы могли не знать.

Технологичный бэкграунд

Это вещь, которая играет наибольшую роль в выборе валюты. Обычно каждая монета создается для выполнения определенных задач. Возьмем для примера BNB — валюту созданной биржей Binance. Первоочередной задачей этой монеты являлась оплата всех комиссий в сети BSC (Binance Smart Chain). Кроме этого, она стала одним из показателей успешности самой биржи. После каждого громкого анонса, вроде Binance NFT Marketplace, BNB идет вверх. Этому способствуют новые способы применения валюты, увеличивая на нее спрос. Поскольку монета становится настолько необходимой для пользователей, ее цена и популярность стремительно растет и не планирует останавливаться.

Подобных монет достаточно много и все они являются успешными в своем роде. Если Вы видите интересный проект, с хорошим техническим бэкграундом — обязательно узнайте больше о нем, потому что именно он может стать Вашей самой выгодной инвестицией.

Компания и ее видение

Инвестируя в какую-то криптовалюту, каждый хочет знать что будет с ней через некоторое время. В большинстве случаев команда, которая занимается каким-то криптопроектом радостно делится с сообществом своими мыслями и планами планируемого функционала или подобных вещей. Тщательно проанализировав планы компании, мы можем представить себе приблизительную картину дальнейшего будущего.

большие планы = большие амбиции

Если у компании нет никаких амбиций, Вам точно не стоит инвестировать в ее валюту. Ведь проект без собственного видения будущего и планов его реализации попросту не смогут конкурировать с компаниями, в которых это все есть.

Читайте белые книги (white papers)

Не спешите инвестировать в криптовалюту до того, как прочитаете вайт пейпер проекта — документ, который обязательно должен быть размещен на сайте монеты с ее техническими характеристиками, историей создания, политикой проекта. Если такое найти невозможно — это может быть «звоночком» того, что разработчикам доверять не стоит. Особенно детально исследовать монету необходимо, если Вы решили инвестировать в малознакомую криптовалюту или ICO (первичное размещение монет).

Обратите внимание на то, сколько информации предоставляет белая книга. Если она не содержит важные технические характеристики (включая дальнейшие планы разработчиков с конкретными датами), это может говорить о фундаментальных проблемах с криптовалютой.

Проведите рыночный анализ монеты

Знать только технические характеристики криптовалюты недостаточно — Вы должны понимать, пользуется ли монета спросом на рынке. Что делает ее особенной? Ее концепция полностью уникальна или она просто дополняет алгоритм уже имеющейся криптовалюты? Будьте внимательны — команда разработчиков монеты может провести собственный анализ рынка и опубликовать его как часть белой книги. Лучше провести расследование самостоятельно и решить, является ли криптовалюта выгодной для инвестирования. Как же это сделать?

Убедитесь в том, что монета имеет цель. Уникальность криптовалюты — это главный фактор, который может помочь популярности криптовалюты. Когда на рынке впервые появился биткоин, он рассматривался как полностью уникальный проект. С тех пор появилось множество «клонов», которые пытались сделать криптовалюту дешевле и надежной. Как результат, Вы можете обнаружить множество ненужных криптовалют, которые просто повторяют алгоритмы друг друга.

Противоположным примером является Ефириум — полностью отдельный блокчейн. Уникальность проекту заключается в том, что разработчики начали использовать блокчейн не только для обработки транзакций, а также для передачи данных. Смарт-контракты также являются изобретением разработчиков Ефириум. Уникальный подход команды был вознагражден расположением криптосообщества — в конце 2017-го года монета резко повысилась в цене.

Инвестируйте в несколько активов. Не рассчитывайте на успешность лишь одной криптовалюты. Чтобы увидеть, что работает, а что — нет, лучше распределить финансы, которые Вы выделили на инвестирование, среди 3-4-х проектов. Учитывайте то, что многие проектов ICO закрываются, а монеты — «сжигаются». Согласно статистике Coinopsy, почти 2000 криптовалют являются «мертвыми».

Вы также должны четко разделять рисковые и стабильные активы. Если Вы новичок, то обычно предлагается вкладывать большую часть суммы в более стабильные активы (к ним относятся Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Waves), и оставлять меньше (которую Вы готовы потерять в случае неудачи) для рисковых или новых проектов. По мере того, как Вы учитесь принципам трейдинга или получения пассивного дохода с криптовалюты, Вы можете умеренно увеличивать уровень риска.

История цен

Лучшим предвидением будущего поведения является … поведение в прошлом — Dr. Phil

Данная цитата не всегда может быть применена к криптовалюте, но это не отменяет факта, что анализ цен в прошлом может дать Вам хорошую основу для дальнейших инвестиций. Вещи на которые необходимо обратить внимание при анализе цен:

  • насколько большая волатильность;
  • как цена монеты реагировала на общее падение рынка;
  • является ли нынешняя цена пиковой. В таких случаях следует подождать, пока произойдет коррекция;

Понимание и удачный анализ исторических цен определенной монеты точно поможет принять Вам правильное решение, однако требует определенных усилий и немало времени для освоения.

Не спешите с трендом

Для инвестирования в криптовалюту Вам необходимо понимать, является ли тренд устойчивым. Не спешите покупать монету — проследите за ее трендом в течение долгого времени, особенно если проект является новым. Поскольку рынок криптовалюты является новым и не слишком стабильным, никто не может сказать точно, когда стоит продавать или покупать криптовалюту. Не паникуйте, если тренд не играет Вам на руку, и не спешите инвестировать в криптовалюту только потому, что это делает какой-то блогер или знакомый Вам человек. Проведите собственный анализ рынка.

Исследуйте коммерциализацию монеты

Существует мнение о том, что токен без коммерческой стоимости не будет иметь никакой стоимости в будущем. Вы всегда можете определить стоимость токена за тем, сколько он имеет значение по актива или других популярных монет, таких как биткоин, или сколько он на бирже.

Убедитесь, что актив, в который Вы планируете инвестировать, имеет реальные коммерческие программы в будущем. Эта информация должна быть доступна в белой книге проекта. Если нет, не стесняйтесь обращаться к разработчикам ICO и задавать вопросы.

Интересуйтесь планами на будущее

Проверьте перспективность монеты и оцените, планируют ли разработчики развивать проект и в дальнейшем. Опять же, это должно быть обозначено в белой книге проекта. Выбирайте те монеты, которые предоставляют нечто уникальное и имеют перспективы для дальнейшего развития — например, быстрые и безопасные транзакции, сниженные комиссии и т. д.

Последний совет — инвестируйте только в те проекты, которым точно доверяете. Выделите ту сумму, которую Вы точно не боитесь потерять в случае неудачи избранного проекта.

Помните, что, инвестируя в цифровую валюту, Вы рискуете в любом случае — ведь никто не знает, что ждет эту сферу завтра. Инвестирование в криптовалюту — дело рисковое и спекулятивное. Эта статья содержит лишь ознакомительный характер, и не являются рекомендацией в отношении инвестиций.